Als Spezialmakler bietet die Haller Finanzberatung GmbH (HFB GmbH) die Vermittlung und Betreuung von kapital- und fondsgebundenen Lebens- und Rentenversicherungen (Nettopolicen) an. Den Einstieg in die optimierte Vermögensbildung bildet eine Entscheidungsmatrix, in welcher Verwahrmöglichkeiten von Investmentfonds erläutert werden. Dem Mandanten werden praxistaugliche und sinnvolle Gestaltungslösungen dargelegt. Auch zum Thema Erben und Schenken mit Lebensversicherungen wird ein Überblick über grundsätzliche, familiäre Gestaltungsmöglichkeiten vermittelt. Insbesondere bei komplexeren Konstellationen empfiehlt sich die Hinzuziehung des Steuerberaters. Konkrete Produktempfehlungen für Policen und deren Inhalte ergeben sich erst nach der Erörterung der o.g. Gegebenheiten sowie im Zusammenhang mit der obligatorischen Prüfung der Geeignetheit und Angemessenheit (inkl. Nachhaltigkeitspräferenzen) durch den Berater. Im Rahmen der weiteren Vertragsbetreuung stehen die Berater als dauerhafte Ansprechpartner für Anpassungen sowie für die von Zeit zu Zeit vorzunehmende Überprüfung der Risikostruktur zur Verfügung. Änderungen erfolgen ausschließlich in Absprache mit den Mandanten.
Bezüglich anderer Versicherungsarten bietet die HFB GmbH keine Leistungen an. Wir arbeiten seit Jahren, sofern gewünscht, mit versierten, externen Versicherungsmaklern zusammen.
Erstinformation
nach § 15 der Verordnung über die Versicherungsvermittlung und -beratung (VersVermV)
Seit dem 23.02.2018 bedarf es der Erlaubnis nach § 34d Abs. 2 der Gewerbeordnung um gewerbsmäßig für Versicherungen und Rückversicherungen als selbständiger Versicherungsmakler tätig zu sein. Die Haller Finanzberatung GmbH (kurz: HFB GmbH), vertreten durch die Geschäftsführer Joachim Haller und Simone Haller, geschäftsansässig Industriestr. 19 in 15366 Hoppegarten, übernimmt für ihre Mandanten die Vermittlung, den Abschluss bzw. die Änderung von Lebens- und Rentenversicherungsverträgen, in erster Linie von (Netto-) Policenmänteln. Die HFB GmbH arbeitet unabhängig und ausschließlich im Interesse ihrer Mandanten und ist von keinem Versicherungsunternehmen oder -vertreter mit der Vermittlung oder dem Abschluss von Versicherungsverträgen betraut.
Art der Vergütung: Wir erhalten grundsätzlich die Vergütung für unsere Leistungen direkt von unseren Mandanten. Grundlage hierfür ist, dass wir unseren Mandanten in erster Linie Nettoversicherungsprodukte anbieten. Nettoversicherungsprodukte sind im Gegensatz zu Bruttoversicherungsprodukten solche, in denen weder Provision noch sonstige Vergütungen in der Versicherungsprämie enthalten sind. Für die Vermittlung von Nettoprodukten und die Beratung erhalten wir die Vergütung (Honorar) ausschließlich und direkt von unseren Mandanten. Vor diesem Hintergrund arbeiten wir mit dem führenden Dienst-leister für Honorarvermittler in Deutschland, der Honorarkonzept GmbH, zusammen, welche uns systemseitig unterstützt und auch die Honorarabrechnungen vornimmt.
Erlaubnis- & Registerbehörde: Industrie- und Handelskammer Ostbrandenburg, Puschkinstr. 12b, 15236 Frankfurt (Oder).
Registerabruf: www.vermittlerregister.info – Registrierungsnummer: D-AC9V-9NX0B-75
Beteiligungsverhältnisse: Die Haller Finanzberatung GmbH ist unabhängig tätig und besitzt weder direkte noch indirekte Beteiligungen bzw. Stimmrechte an Finanzinstituten oder Versicherungsunternehmen.
Als Schlichtungsstelle kann zur außergerichtlichen Streitbeilegung der Versicherungsombudsmann e.V., Postfach 080632, 10006 Berlin www.versicherungsombudsmann.de kontaktiert werden.
Haller Finanzberatung GmbH
Industriestr. 19
15366 Hoppegarten
Geschäftsführer: Joachim Haller, Simone Haller
Tel. +49 30-262 80 15
Fax +49 30-262 95 52
info@haller-beratung.com
Amtsgericht Frankfurt (Oder)
HRB 19416 FF